Nastavení procesu
Systém vnitřních zásad, hodnocení rizik, odpovědnosti a kontrolní stopy přizpůsobené vaší kanceláři.
AML bez formulářového alibi
Vědět, koho zastupujete. A umět to doložit.
Pomůžeme realitní kanceláři nastavit identifikaci, kontrolu klienta, hodnocení rizik i postup pro situace, kdy obchod nevypadá standardně.
Praktický compliance servis
Dokumentace, lidé i konkrétní případy.
AML funguje jen tehdy, když pracovník ví, co má udělat a kdy případ eskalovat.
Kontrola klienta
Identifikace, skutečný majitel, účel obchodu, zdroj prostředků a postup podle rizikovosti.
Školení a eskalace
Praktické situace pro makléře a rychlá právní konzultace, když se objeví varovný signál.
Varovné signály
Kdy nestačí běžná identifikace.
Riziko nevzniká jen u hotovosti. Důležitá je kombinace osoby, struktury obchodu, původu peněz a chování klienta.
- nejasný skutečný majitel nebo složitá vlastnická struktura
- platby třetích osob bez srozumitelného důvodu
- neobvyklý tlak na rychlost nebo obcházení standardního postupu
- nesoulad ceny, deklarovaného příjmu a původu prostředků
- vazba na rizikovou zemi, sankce nebo politicky exponovanou osobu
Proces pro tým
Čtyři otázky u každého obchodu.
Jednoduchý provozní rámec, který umožní včas poznat nestandardní případ.
1
Kdo?
Identita a skutečný majitel.
2
Proč?
Účel a povaha obchodu.
3
Z čeho?
Původ peněz a majetku.
4
Jaké riziko?
Vyhodnocení a další postup.
Časté otázky
AML v každodenní realitní praxi.
Je realitní zprostředkovatel povinnou osobou podle AML zákona?
Ano, realitní zprostředkovatel patří mezi povinné osoby. Konkrétní rozsah povinností závisí na službě, klientovi a rizikovosti obchodu.
Stačí jen opsat občanský průkaz?
Ne. Identifikace je pouze jedna část. Podle okolností je potřeba také kontrola klienta, zjištění skutečného majitele, účelu obchodu, původu prostředků a průběžné posouzení rizik.
Umíte připravit interní dokumentaci a proškolit tým?
Ano. Nastavíme praktickou metodiku, systém vnitřních zásad a hodnocení rizik podle fungování kanceláře a proškolíme pracovníky, kteří přicházejí do styku s klienty.
Co když se v obchodu objeví rizikový signál?
Případ nejprve právně posoudíme a doporučíme další bezpečný krok. Podle situace může jít o doplnění podkladů, zesílenou kontrolu, odklad úkonu nebo postup podle AML zákona.
Právní poznámka: obsah je obecná informace, nikoli posouzení konkrétního obchodu. Pro metodické informace povinných osob sledujte také Finanční analytický úřad. Poslední právní kontrola obsahu: 30. 7. 2026.
Rychlá kontrola
Je váš AML proces použitelný i v pátek odpoledne?
Popište, jak dnes klienty identifikujete a kdo řeší nestandardní případ. Navrhneme konkrétní další krok.